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公募基金销售新规出台 为行业发展系好“安全带”
时间:2020-09-03 10:50:59 来源:中国基金网
  中国基金网9月3日讯 随着A股市场行情向好,基金销售规模屡创新高的同时,也伴随着基金销售过程中的乱象丛生。为规范销售行为,保护投资者合法权益,7月份监管层通报基金销售四大乱象“警示”,主要针对基金销售业务内部控制缺失、基金宣传推介违规、销售业务不规范、违规宣传预期收益率等。近日,证监会公布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“新规”)及配套规则,自2020年10月1日起施行,将有效促进基金行业的良性大发展。

  首先,新规要求基金销售机构将投资人长期投资收益、基金销售保有规模等纳入考核评价体系,这将引导销售机构更加关注投资者利益,从“忽悠”客户频繁交易转向帮助持有人真正赚到钱,才能达到考评要求。同时,新规还要求销售机构加大对存量基金持续营销、定投等业务激励,有利于引导投资者避免“炒新弃旧”、“赎旧买新”,坚持长期投资和理性投资。

  其次,新规明确了独销机构的业务范围,提出独销机构可从事公募基金及私募证券投资基金销售业务。在资管新规大背景下,以公募基金为代表的标准资管产品受到市场青睐,新规引导独销机构集中精力代销标准化产品,起到了正本清源的作用。

  最后,在规范销售机构经营的同时,新规也突出了“扶优劣汰”机制:一是聚焦基础性展业条件、合规内控制度等指标,完善退出机制,对新注册机构引入牌照续展制度;二是增设“内部控制与风险管理”专章,强调基金销售机构从业规范、内部制度和风控要求;三是明确持牌机构和非持牌机构的合作要求和标准。

  此外,以促进基金行业长期发展为目标,新规还针对尾随佣金设置了最高不超50%上限的要求。对强势基金销售机构的客户维护费设限,更好地平衡了基金销售和资产管理两大环节的长期利益,有利于基金行业的生态优化和可持续的发展。

  无论是余额宝的横空出世,还是基金销售直播的强势崛起,互联网平台在基金大发展中扮演了重要角色,新规顺应时代要求,明确了基金销售机构与互联网平台合作的业务边界和底线,支持公募、基金销售公司规范利用互联网平台拓展客户,将为基金行业的大发展“再添一把火”。

  基金行业的快速发展需要系好“安全带”,不仅需要基金销售机构的规范运作,更需要以投资者利益为核心,为持有人创造长期良好的收益体验。基金销售新规的颁行和有效实施,必将让基金行业更加行稳致远,公募基金在增强居民财富效应、支持实体经济发展上也将大有作为。

  此次修订,以保护投资者合法权益为出发点和落脚点,营造长期理性投资为导向的市场环境,共计12大要点,将进一步发挥基金行业增强居民财富效应、支持实体经济发展的功能作用。

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