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股债资产卓越搭配 民生加银卓越配置FOF正在发行
2020-02-17 11:16:39 - -

   今年12月底,资管新规过渡期就将到期。受此影响,银行理财面临转型难题,溢出资金的去向成为各大机构争抢的“蛋糕”。在市场上众多投资选择中,信托、宝宝类产品等传统理财选择,因为各种各样的原因,收益含金量“褪色”,FOF基金凭借独特的资产配置优势,迎来高光时刻。

  作为新生的基金类型,基金中基金(FOF)可以通过优选优秀基金公司绩优产品,根据特定的风险预期构建投资组合,在追求长期理想回报的同时,严格控制组合风险。在产品结构上,FOF基金通过合理的大类资产配置及广泛化投资于相关性较低的资产,从而降低某一类资产过于集中的系统性风险,能够降低个股和个券踩雷风险。

  由于全市场投资机会存在轮动格局,没有哪一类资产可以永远独占鳌头。FOF基金可以通过多元资产投资策略,根据不同的市场情况,调整大类资产配置比例,及时捕捉机会、分散风险,这是FOF的突出优势和备受关注的原因。

  FOF产品的独特投资优势体现为较为稳健的过往业绩。Wind数据显示,从2018年2月23日(FOF指数编制基日)以来,截至2019年12月31日,FOF基金指数实现了9.59%的正收益,但同期上证指数却下跌了6.68%。同时,FOF基金指数的最大回撤值仅为6.27%,而同期上证指数却为25.99%。

  在此背景下,对市场风向历来敏感的大中型基金公司,开始积极申报FOF产品,抢先布局。记者了解到,民生加银基金此前上报获批的民生加银卓越配置6个月混合型FOF(008886),定于2月17日正式发行。

  投资策略上,民生加银卓越配置FOF采用固收打底+权益增强的操作策略,投资于权益类资产的比例为10%-50%,通过产品本身的大类资产配置,对组合进行优化,投资上更加强调细分资产的选择和轮动。6个月最短持有期的设计,可以有效规避短期波动所带来的“追涨杀跌”的非理性投资心理,使投资者可以同时享受到封闭基金稳定运作的投资优势和灵活的赎回优势。

  FOF基金能否获得出色业绩,与基金经理的遴选基金的能力和大类资产配置能力是分不开的。资料显示,民生加银卓越配置6个月FOF拟任基金经理为于善辉,现任民生加银基金副总经理、投研负责人,拥有19年证券从业经理,10余年基金评价经验,参与基金界权威奖项金牛奖评选,擅长自上而下进行大类资产配置和细分资产选择。

  以于善辉所管理的另一支一年持有期养老目标FOF产品——民生加银康宁稳健养老FOF为例,该基金是业内首支首发突破10亿元规模的养老FOF产品,基金成立后凭借优异的业绩表现,深获投资者认可,规模与收益稳步增长,目前规模已达到45.95亿元。银河数据显示,自2019年4月26日成立以来,至今年2月7日,该基金净值增长率8.08%,同期上证综指下跌7.93%。