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试点一年基金投顾业务渐入佳境 提升客户盈利将成为核心竞争力
时间:2020-10-22 09:39:25 来源:财富动力网
  原标题:试点一年 基金投顾业务渐入佳境

  去年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,宣告基金投资顾问业务试点正式推出。试点一年来,获准试点投顾业务的5家基金公司逐渐形成了先发优势。而在完善自身的同时,加强与外部机构的合作成为了近期这几家公司业务推进的新亮点。

  基金布局投顾业务

  日前,恒生电子(600570)与易方达签署投顾服务协议,委托易方达投顾为其提供全权委托的管理型基金投顾服务。据悉,这是易方达投顾服务的首个上市公司机构类客户。另据了解,今年9月,易方达投顾服务已在招行“招赢通”等平台上线,为服务机构客户奠定了系统基础。

  稍早前,中欧基金子公司中欧财富宣布携手上海陆金所基金销售有限公司,在其平台上线中欧财富投顾服务。此前中欧财富已先后在腾讯理财通和天天基金上线投顾服务,未来将进一步开拓与银行、券商及第三方基金销售机构合作的可能。

  公开信息显示,易方达、中欧基金是首批获得公募投顾试点资格的机构。此外,首批获得试点资格的基金公司还有嘉实基金、华夏基金、南方基金等3家。试点一年来,获准试点投顾业务的5家基金公司逐渐形成了先发优势。

  2019年10月24日,证监会下发的《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,宣告基金投资顾问业务试点正式推出。此后不久,华夏基金全资子公司华夏财富便发布“懂你,更懂投资”投顾品牌,与投资者代表签订了首单基金投顾授权委托协议;南方基金发布了“司南智投”投顾品牌。

  作为根据客户财务状况和理财需求推出的定制业务,基金投顾将通过资产配置方案、构建基金组合、动态调整资产等方式,贴近客户,帮助投资者获得长期投资收益。为了实现这一目标,各家公募使出浑身解数,打造具有自身特色的业务竞争力。

  据相关人士介绍,易方达投顾业务从一开始就确立了独立、客观的发展定位。在架构上建立起了完整的投研、金融科技、市场、技术等团队,立足于买方代理,真正从客户利益出发,独立客观、专业全面地从全市场优选基金产品,构建出合理的基金组合。

  易方达投顾投资总监安伟先生有近20年大型险资基金投资管理经验,长期专注于基金投资研究,投研团队其他成员也有着丰富的基金投资、研究经验,工作经历覆盖海外金融机构、国内基金公司、券商研究所等大型机构。

  恒生电子内部人士表示:“今年初,恒生即与易方达投顾开始了业务系统上的合作,在协助易方达进行相关系统建设的同时,我们也看到了易方达对投顾业务的重视和投入,了解了易方达对投顾业务的完整布局以及团队的专业性。”

  据嘉实基金透露,2011年嘉实基金就成立了基金投资者回报研究中心,提供定制化基金组合解决方案;2012年,又自主研发了集市场预测、资产配置和基金选择为一体的FAS投资系统,为投资者在全市场范围内优选、推荐一篮子基金组合。

  打造有效的投资解决方案,离不开专业投研力量的支持。为更好地提供专业的投顾服务,华夏基金全资子公司华夏财富建设起自主研发的组合管理系统、嘉实基金财富管理子公司嘉实财富设计了嘉实定制账户服务、南方基金推出管理型基金投顾业务。

  提升客户盈利将成为核心竞争力

  今年以来,股指震荡走高,公募基金也交了一份不错的答卷。银河证券统计数据显示,今年前三季度中,标准股票型基金平均上涨35.5%,混合偏股型基金平均上涨38.32%,收益率在50%以上的产品合计近500只。

  但过往统计数据显示,基金赚钱并不等于基金投资者赚钱,投资者往往喜欢“追涨杀跌”,且短期交易行为突出。这些习惯不仅会让投资者难以分享到基金产品中长期业绩上涨带来的收益,还会因频繁操作带来较高的交易成本,减薄收益。这种现象,在市场波动行情况下会体现的尤为明显。

  业内人士表示,对于普通投资者而言,要选择合适的基金取得不错的长期收益有不小的难度。“从现今市场上7000多支基金中选出好的基金并坚定持有,是非常困难的。投顾作为专业的投资者,有相对成熟的投资方法和理念。投顾可以帮助用户长久持有,并在日常陪伴中成为投资者可以信任的朋友。”

  基金投顾作为投资者的“代理”,代表投资者从全市场独立甄选基金产品。在账户的管理上,基金投顾通过客户授权代为管理账户,不仅可以为客户作出基金投资决策,还可以代客户执行交易申请,通过专业能力避免“追涨杀跌”等短期非理性行为,降低交易成本,力争分享产品的长期收益。

  而在投资研究上,基金投顾机构构建投研团队,专业选择基金。以易方达投顾为例,在全市场近7000只基金产品中,投研团队先通过构建“负面清单”,剔除负面名单产品和不可投份额类型等,形成基础产品池;再通过几十个指标对基金产品进行评价打分,形成备选产品池;最后,再根据客户需求和市场情况等综合因素,构建适合客户的基金投资组合。

  随着银行理财向净值化转型,理财收益不断下降,越来越多的企业将目光投向了基金市场。然而目前市场上的公募基金数量已远超股票数量,基金投资、研究愈发需要专业。对于企业来说,怎样才能选择到合适的基金产品进行投资是当前面临的一大难题,专业投研队伍的建设也非一日之功,“将专业的事,交给专业的人”或是理性的选择。

  在业内人士看来,随着投顾业务的逐渐深入,未来如何有效提升客户的盈利体验将成为投顾机构的核心竞争力。以南方基金旗下投顾品牌司南投顾为例,从开展投顾业务至今,司南投顾的盈利客户达到了90%以上。而另一家基金公司运行投顾业务至今,盈利客户占比也在90%以上。

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