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2018年上半年基金配置
2018-01-22 06:10:14 - -
中国基金网每日基金资讯    中国基金网每日基金净值

  期待已久的推荐终于来了,在经过了几次推荐后,柠檬君觉得还有改进的空间,所以这一次的推荐会是史上最长的推荐,为什么这么说呢?因为这一次的推荐会和基金池的更新结合在一起,所以推荐的数量会上升很多,也会是一个连续剧。

  使用说明

  柠檬君半年一次的推荐,固定是1只货币基金,4只固定收益类基金,6只权益类基金的搭配,为了保持延续性和稳定性,优先保留之前进入推荐的基金,而且146搭配比例不会变,这个组合上是搭配了不同类型、不同风格基金的,很分散,总体风格也是稳健为主的,并不追求极致的高收益,稳定超越市场平均收益就好。但是每个人的风险偏好和投资目标并不尽相同,为了提供更丰富的选择,柠檬君还有一个基金池给大家做备选,这个基金池稍后几天会慢慢发出来,里面的基金具有更丰富的个性,激进风格的基金主要在其中,大家可以结合自己的需求选择,而且柠檬君会注意合并一下同类项,很多时候大家选基会出现的一个问题就是同风格的基金太多,这样组合也就没有什么意义了。

  南方天天利货币B(003474)

  货币基金的选择,肯定是保障安全且支持T+0快速赎回的前提下,尽可能有高收益了。之前选取的易方达现金增利B也是很不错的,也是可以继续看好的,但是相比南方天天利B是天天基金活期宝对接的货币基金,功能超齐全,易方达现金增利B是一个纯直销的宝宝,就显得逊色多了,即便收益高一点,但是活期宝的快速赎回、快速转购、互转实在是方便太多了,不是高的那一点收益可以弥补的,不过还是可以作为“狡兔三窟”的一窟。

  兴全稳泰债券(003949)

  纯债基金,还是坚持短久期、高评级的比较稳健一些,在债市的前景不明朗的情况下,稍微保守一点不是坏事,兴全基金的偏股基金很有名气,其实兴全的债券投资这两年也是很出色的,虽然个人投资者可能不太认可,但是机构客户还是买了很多的,这只基金就是一个典型的例子,99%的份额都是单一机构持有,收益情况还是不错的,属于同类领先水平,当然机构持有比例太高也的确是个风险,至于为什么个人投资者不爱兴全的债基,究其原因很可能是所有的债券基金都有着不低的申赎费用吧,纯债基金还收取申购费确实不太友好,不过这只基金的运作费用非常低(管理费0.30%/年,托管费0.10%/年),付出一点申购费(1折后是0.06%)还是可以理解的。

  新华增盈回报(000973)

  二级债基,持股主要以金融、地产、医药为主,而且比较稳定,近一年变化不大,债券部分是短久期配置对债市预期比较悲观。整个基金的思路还是以稳为主,这也是柠檬君比较偏爱新华基金旗下债基的一个原因。新华增盈回报也是一只申赎有费用的基金,所以并不太适合短线出入,旗下适合短线出入的基金是新华双利C、新华丰利C、新华增强债券C。新华基金的固定收益团队过去两年的业绩非常不错。

  长信可转债C(519976)

  可转债基金,李小羽的特点一向激进,所以长信可转债的弹性非常大,净值波动比较大,常常出入于榜单首尾两段,持仓主要以银行、保险转债为主,而且非常集中,所以近期表现格外突出,主要是受益于这一段行情的带动,对于这种弹性大的基金,最忌讳的就是追涨杀跌,所以操作上各位还是要慎重,尤其是这种基金没有申购费和赎回费,更容易冲动。

  华夏海外收益A(001061)

  QDII债基,人民币升值,让QDII债基哀鸿遍野,不过只看美元份额,QDII债基还是把国内纯债基金压得死死的。至少这一块的收益还是较为有保障的,只要解决掉汇率的损失就会有一个相对不错的表现,最近又一波大幅升值,虽然不知道什么时候是尽头,但是QDII的配置价值毫无疑问一直在提升。之前的推荐鹏华全球高收益目前限额2000元/天,而华夏海外收益的限额是20万,而且维持了很长时间,没有了买不到的担忧就没有理由不转向华夏海外收益。

  华宝兴业标普中国红利机会指数(501029)

  红利指数里表现很惨的一个,主要原因就是这个指数是红利指数最偏向小市值方向的一个,在大象起舞的时代,表现会显得相对落后,被中证红利、深证红利等虐残。但是站在现在的时点来看,经历了大涨之后,大象们很多估值都不在便宜,甚至出现了泡沫化的危险因素,安全性大不如前,性价比远不如二线蓝筹和细分行业的龙头,虽然资金还在涌入,但是以稳为主的柠檬君还是不凑热闹,坚持推荐红利机会。

  中欧潜力价值(001810)

  曹名长的特点就是“稳”,涨的时候一定看不到他,厚积薄发,慢即是快,是最适合形容他的两个词语,持有他管理的基金自然也是很安心的,他的投资有自己的坚持,选取的都是好公司,而且非常分散,等待岁月收获回报。其实他的风格是很适合发行封闭基金的,能给投资者安心。曹名长现在管理的产品数量也很多了,中欧潜力价值并不是表现最好的一只,去年发行的中欧恒利是封闭运作的基金,场内可以折价买到,只是建仓尚未完成,可以等到建仓完毕换成中欧恒利。

  中欧时代先锋(001938)

  周应波是年轻一代特别勤勉的一位基金经理,也是一位特别有自信的基金经理,初出茅庐时代先锋就自购700万锁定三年,这个勇气整个行业没有第二份,新产品时代智慧又跟投了100万,柠檬君还是一如既往地看好他,他的投资相对分散,一般划分为三个方向,目前两个方向都是偏离现有热点的,这也是短期业绩比较低迷的一个原因,但是投资是面向未来,沉浸于历史并没有太大的意义,他对未来的看法柠檬君还是比较认可的,下一阶段他将关注中游制造和科技创新的投资机会。

  华安中证细分医药ETF联接C(000376)

  还没有涨的一个行业,当然估值也不是绝对便宜,但是行业的龙头表现还是没话说,只能说整个行业有太多没有竞争力的企业存在,典型的大而不强,好企业太少,所以医药行业要选择一个投龙头的基金,主动型基金容易出现漂移,思来想去还是指数基金靠谱,华安这只基金规模是有些迷你,但是好在费率很优惠,而且行业风口来临,规模增长就不存在规模问题了,结合部分销售平台的优惠活动,还是有很多玩法的,图个省心可以选择信诚中证800医药分级和易方达沪深300医药ETF及其联接基金。

  交银新成长(519736)

  基于向二线蓝筹扩散的考虑,柠檬君找了一只兼顾低估值和二线蓝筹,又相对分散的成长风格基金,这个风格也是公司的主要风格,交银施罗德是一个相对爱抱团一些的基金公司,所以大家会看到很多产品的业绩都还比较接近,确实个性上的差异并不是那么大,交银新成长的基金经理王崇是相对不太受市场关注的一位,这只基金的规模也是20亿左右,并不算很大。

  大成竞争优势(090013)

  被誉为“不合群”的好基金,主要原因就是基金经理徐彦选股的眼光很有个性,选取的都是市场关注度并不高的股票,现阶段持仓股票大多有着不错的业绩增长预期,虽然绝对的估值并不便宜,但是成长性的确不错,在适当增加成长风格基金的思路下,柠檬君最终选择了大成竞争优势作为最后一只推荐基金,这只基金由大成保本转型而来,目前规模11亿,也处于一个很合理的状态。

  最后提醒大家

  我的推荐,仅供大家选基金的时候辅助参考,大家可以结合自己的需求来配置,我的推荐比较丰富,基本能覆盖到我看好的每一个细分类别,普通个人买基金,没有必要买这么多只,权益和固收类各买三四只就很多了,再多就没有必要,除非大家有什么策略,或者资金会根据不同投资目标分为几份做不同的组合,无论是今天的推荐还是接下来的基金池,取自己所需就好,买太多就是平均收益了,也就没有了择基的意义。

 

    本文首发于微信公众号:基民柠檬。