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【基金博客】荐基者的尴尬
2010-12-25 00:33:58 - -

 年底聚会多,在这通胀时代,不免提起投资理财。作为基金记者的我,却发现曾经推荐给亲戚、朋友、甚至领导的基金,表现不佳者多,业绩持续优秀者少,不禁尴尬万分。

 其实我也冤枉,几年前推荐的基金,几乎都是当时的“名基”,一度非常辉煌,但持有到今天,不少基金却已沉沦。反思下来,我的尴尬源自几个原因。

 其一,基金经理变了还继续持有。我记性不好,几年前给别人推荐过的基金,之后几乎就没有进行过“跟踪服务”。直到最近人家跟我提起,才想起还有这么一码子事。拿过来一看,当初的基金经理早已经换人,而原来的基金经理正是我看好该基金的理由。换人之后业绩大变脸,继续持有下来自然效果不好。

 其二,基金风格不适应市场环境变化。比如说,2007年我推荐的基金,基本上都是风格比较激进的基金,而2008年又是一堆稳健型基金。可这几年市场一年一个样,2007年大起,2008年大落,2009年又大起,今年则是中小盘股逞强。但实际上没有几只基金能够玩转这几年截然不同的市场。如果不能随着环境的变化及时调整基金品种,长期死抱着一只基金也肯定赚不着大钱。

 其三,教条主义害死人。想当初,我也是对被动投资、定期定投之类的教条坚信不移,建议大家看好中国经济就买指数基金,或者定期定投不需要择时。但现在回想起来真是惭愧,自己修行不够还害了别人。指数基金赚钱的前提是股市总会创出新高,但如果在2007年底买的沪深300指数基金,到现在也赚不着钱,而且在未来一段时间,都看不到赚钱的希望。而定期定投也需要及时兑现盈利,在市场的阶段高点及时止盈和在低点时被迫斩仓相比,两者的收益差别是巨大的。

 所以,如果现在有人再让我推荐基金,我会格外小心。首先,我会建议他千万不要迷信我,更不要迷信基金,买了基金就搁着不看万万要不得。必须至少一个季度要看看基金的季报,做到心中有数。当基金经理发生变更时,最好再和我商量一下要不要赎回。其次,我的推荐有效期不超过一年,甚至如果半年内市场发生大的波动,我的建议也可能作废。最后,我会和每一个找我推荐基金的人说,建议您还是自力更生,对自己的钱多上点心。您买棵白菜还会货比三家,几万、十几万的钱扔到基金里,仅凭别人的几句推荐,就买了搁在那儿,未免有点本末倒置。

 其实,我的尴尬也是很多中国基金投资者的尴尬,谁让我们还处在基金业发展的初级阶段。基金的投资、产品、销售等各个环节还没达到成熟水平,没法给老百姓提供一个买了就能高枕无忧的产品,也没出现令人放心、服务到位的投资顾问群体。咱们老百姓要想买基金赚钱,还得多靠自己。做个明明白白的基金投资者,既不怕被基金公司忽悠,挣到了钱,也更有成就感不是?